当您仅支付1-2万元/公斤黄金料的保证金，即可在微信群/小程序里频繁“买涨卖跌”、从不提货，是否意识到：您参与的并不是黄金贸易，而可能是一场被法律定义为“赌博”的对赌游戏？一旦平台被以“开设赌场罪”立案查处，你投入的保证金不再被视为“货款”，而是可能被认定为“赌资”，面临依法没收、上缴国库的风险。

这绝非危言耸听，而是正在发生的司法现实。近期深圳水贝地区多起以"开设赌场罪"立案的预定价对赌案件，正在重新定义这个行业的法律边界。

 

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认清本质：

您参与的到底是贸易，还是对赌？

JINGSH SHENZHEN

 

在探讨如何维权之前，必须明确你参与的业务性质。实践中，两类模式存在根本区别：

正规黄金预定价交易：

· 以实物交割为真实目的

· 预付款比例通常不低于20%

· 合同明确约定提货时间、交割流程

· 属于受《民法典》保护，属于货物买卖关系

涉案的“预定价对赌”模式

· 客户仅需支付1-2万/公斤的极低保证金

· 在微信群或小程序中频繁"买涨""卖空"

· 交易双方均无实物交割意图

· 到期仅根据金价波动进行资金划转

· 实质是围绕黄金价格波动的持续性赌博

例如：某商户在3个月内累计投入500万元保证金，完成近300笔交易，却从未提过一克黄金。这类行为在司法认定中极易被定性为参与赌博。

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天壤之别：

资金性质的“三重定性”

直接决定您的钱能否拿回

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一旦平台爆雷，您的资金在法律上可能面临三种定性，其结果天差之别：

资金性质	法律认定	您的身份	资金追回可能性	结果预测
货款	合法债权	买卖方	★★★★★	基本可全额追回
赃款	违法犯罪所得	被害人	★★★☆☆	按比例发还，可能收回部分损失
赌资	赌博资金	参赌人员	☆☆☆☆☆	依法没收，难以返还

 

（一）货款（民事纠纷/理想状态）

在司法实践中，被认定为“货款”需要满足严格的条件，比如：某珠宝公司在与料商的合作中，每次交易都有付款记录、实物交割记录等，或者合同中有明确实物交易的条款并实际履行，此种情况下，法院会支持其货款性质，资金追回可能性最高。

 

（二）赃款（“非法经营罪/诈骗罪”/折中局面）

若上游料商因“非法经营罪/诈骗罪”被追究刑事责任，则您在案件中的身份为“受害人”，涉案资金被认定为“赃款”。司法机关将依法追缴赃款后发还被害人，您有较大可能按比例追回部分损失。

（三）赌资（开设赌场罪/最坏结果）

若上游料商因“开设赌场罪”被追究刑事责任，则您在案件中身份为“赌客”，涉案资金被认定为“赌资”， 根据《刑法》第六十四条及公安机关相关规定，赌资应依法予以追缴、没收，上缴国库。您作为参赌人员，主张返还的诉求极难得到支持，资金将面临全部没收的风险。

3

证据定生死：

如何证明您的交易目的不是“赌博”？

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在“开设赌场罪”的定性下，要想从“赌资”的深渊中抢回资金，核心战场在于证明您参与交易的目的是为了“实物交割”，而非“价格对赌”。根据我们的办案经验，建议准备以下证据：

（一）合同条款证据：

1、合同中是否明确写有“实物交割为合同核心目的”、“买方有义务提货”等条款。

2、合同中关于拒绝交割的违约责任条款，是否具有商业合理性（如高额违约金），而非象征性的。

（二）履约过程证据：

1、沟通记录：与料商的微信、钉钉聊天记录中，是否多次提及“安排提货”、“确定交割时间”等内容。

2、历史交割记录：您与该料商或其他料商的历史交易中，是否有过成功的实物交割记录？

3、验货记录：是否有验货的照片、视频或记录。

4、物流凭证：过往交易的物流托运单、收货凭证等。

（三）自身经营背景证据：

1、您的公司营业执照（经营范围是否包含“黄金珠宝购销”）。

2、您的财务报表，证明您有真实的黄金原料需求和加工销售能力。

如您无法提供上述任何证据，办案机关见到的只会是“低保证金、高频交易、无交割”，极易将您认定为“赌客”。

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两条维权路径：

刑事参与 vs 民事另诉

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当案件进入司法程序，您主要有两条路径可选，策略选择至关重要。

（一）路径一：在刑事案件中争取“被害人”地位

在刑事案件中，努力说服检察院、法院，将您的资金认定为应发还的“赃款”而非没收的“赌资”。操作建议如下：

1. 第一时间登记报案： 向办案公安机关提交全套证明“非赌博意图”的证据材料。

2. 提交法律意见： 委托律师向检察院、法院提交专业的法律意见书，从事实和法律上论证资金性质。

（二）路径二：另案提起民事诉讼

以“合同纠纷”为由提起民事诉讼，要求对方返还“预付款/保证金”，若法院认定合同有效，判决继续履行合同或支付违约金；若法院认定属于非法期货交易，则合同无效，双方根据过错责任分担损失。

值得注意的是，近年来此类案件的民事裁判尺度存在动态变化，以深圳法院为例，在2023年此类案件数量较少时，法院更倾向于保护买家，判决退款比例可达70%—100%；至2024年此类案件激增，法院多判决退款比例为50%——70%；而2025年下半年，随着对预订价期货平台的整治力度加大，部分案件的退款比例又有所回升。然而，若该案已被刑事立案，民事法院可能依据“先刑后民”原则中止审理，等待刑事案件审结。而刑事案件的定性（如是否构成“开设赌场”）将极大影响民事法官对合同性质与资金归属的判断。

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律师建议：

给您的紧急行动清单

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在立案初期采取正确行动，能极大增加挽回损失的希望。

1. 固定证据：

立即备份并整理所有与交易相关的合同、聊天记录、转账凭证。对电子记录进行公证，以防灭失。

 

2. 委托专业律师介入：

 委托熟悉黄金行业规则，兼具经济犯罪及民商事纠纷处理经验的律师团队，指导您系统收集、整理并提交证据，与办案机关进行有效沟通。

 

3. 调整心理预期：

 必须清醒认识到，在“开设赌场罪”下，想100%拿回本金极为困难。当前的目标是，通过专业法律工作，尽最大可能降低损失比例。

法律不保护在权利上沉睡的人，也不保护意图借赌博获利的人，当“对赌”的外衣被法律剥离，剩下的只有行为的本质。您是否保留了对实物交割的证据与诚意，决定了您在这次风波中被定义为“商人”还是“赌客”，决定了您的资金性质，以及您的款是否能拿回。若您有相关法律需求，欢迎联系本律师团队。

 

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免责声明：本文仅代表作者观点，不构成正式法律意见。具体案件需结合实际情况由律师提供针对性建议。

版权声明：本文由北京市京师（深圳）律师事务所珠宝行业法律事务部原创，转载请注明出处。

作者介绍

JINGSH SHENZHEN

邱丽平律师

北京市京师（深圳）律师事务所高级合伙人、珠宝行业法律事务部主任。

 

专业领域：

熟悉珠宝行业法律事务，擅长刑事辩护、民商事案件、企业法律顾问，拥有丰富的法律实务经验，致力于为客户提供优质、高效的法律服务 。

 

联系方式：

电话：13686883766